금융 관리는 모든 개인 또는 기업에게 필수적입니다. 다행스럽게도 개인 금융 앱은 지출 계획 및 예산 관리를 위한 효과적인 솔루션입니다. 이러한 앱은 사용자가 지출 추적에 소중한 시간을 절약하는 데 도움이 되는 더 스마트한 프로세스를 제공합니다.
The Penny Hoarder의 조사에 따르면 예산 관리에 스프레드시트를 사용하는 사람이 40%, 금융 앱을 사용하는 사람이 50~60%입니다. 조사에 따르면 25~44세 사람들이 앱을 사용하여 예산을 세울 가능성이 더 높습니다.
따라서 모바일 앱 개발 또는 금융 소프트웨어 개발은 수익성 높은 사업이 될 것입니다.
이 글에서는 개인 금융 앱의 필수 기능과 최고의 앱 목록을 살펴보겠습니다.
2023년 금융 앱이 갖춰야 할 필수 기능
1. 데이터 시각화
데이터 시각화는 금융 앱의 필수 기능 중 하나입니다. 직관적인 차트와 대시보드는 매력적이고 사용자 친화적입니다. 또한 차트와 대시보드에서 데이터를 표시하면 사용자가 정보를 쉽게 이해하고 관리할 수 있습니다.
따라서 앱을 수익성 높은 사업으로 만들고 싶다면 데이터 스토리텔링 기능과 인상적인 대시보드를 갖춘 앱을 만드십시오. 금융 모바일 앱 시장을 장악할 것입니다.
2. 데이터 보안
사실상 모든 종류의 앱은 높은 수준의 보안이 필요합니다. 그러나 금융 데이터는 보호해야 할 가장 민감한 데이터입니다. 개인 금융 앱은 GDPR 및 ISO 27001과 같은 최신 데이터 처리 및 관리 표준을 준수해야 합니다. 따라서 품질 보증 및 테스트, 보안 감사, 클라우드 인프라 및 관리 IT 서비스는 금융 모바일 앱 개발 프로젝트의 중요한 단계입니다.
데이터 시각화와 함께 데이터 보안도 사용자가 최고의 개인 금융 앱을 선택할 때 고려하는 가장 중요한 요소 중 하나입니다.
3. 개인화된 경험
개인 금융 앱의 개인화에는 UI/UX 최적화 또는 논리적 인터페이스, 빠른 검색 또는 관련 추천 사항과 같은 자동화된 기능이 포함될 수 있습니다. 사용자의 요구 사항에 맞게 경험을 맞춤화함으로써 개인 금융 앱이 고객에게 더 매력적이 됩니다. 맞춤형 모바일 앱 개발은 높은 개인화된 모바일 앱을 만들고자 하는 기업에게 종종 적절한 솔루션입니다.
4. 통합
아마도 통합은 최종 사용자에게 편리합니다. 금융 앱은 다른 결제 시스템 또는 쇼핑 앱과 통합해야 합니다. 이 기능은 금융 앱에만 존재하지 않습니다. 오늘날 대부분의 모바일 앱은 사용자 친화적이고 사용자의 쇼핑 경험을 향상시키기 위한 통합 기능을 갖추고 있습니다.
5. AI 기반
AI 기반 기능은 사용자 경험을 개선할 수 있는 잠재력을 갖추고 있습니다. AI 설계는 창의적인 프로세스를 개선하고 탁월한 사용자 경험으로 고객 관계를 새로운 수준으로 끌어올리는 것으로 알려져 있습니다. 또한 데이터 분석에서 AI를 사용하면 대량의 데이터를 수집 및 분석하고 사용자 경험을 향상시켜 판매를 늘리는 실용적인 방법을 제안할 수 있습니다. AI의 진정한 능력은 데이터 수집뿐 아니라 데이터에서 AI를 어떻게 사용하는지에 있습니다.
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2023년 최고의 개인 금융 앱: 뱅킹, 투자 및 계획 도구
많은 목표를 기반으로 최고의 개인 금융 앱 목록을 살펴보겠습니다: 뱅킹, 투자 및 계획.
디지털 모바일 뱅킹 앱
1. HSBC
HSBC Holdings는 영국의 다국적 종합 은행이자 금융 서비스 지주 회사입니다. 현재 BNP Paribas를 능가하여 총 자산이 2.953조 달러(2021년 12월 기준)인 유럽 최대 은행입니다.
HSBC 모바일 뱅킹 앱으로 금융을 쉽게 관리할 수 있습니다. 이 앱을 사용하면 거래를 모니터링하고, 돈을 쉽게 이동하고, Touch ID 또는 Face ID로 로그인하고, 디지털 보안 키 등 많은 이점이 있습니다.
HSBC 모바일 뱅킹 앱은 또한 데이터 보안에 대한 정보를 공개합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 메시지, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능.
2. Standard Chartered
Standard Chartered(SC)는 영국 런던에 본사를 둔 다국적 은행으로 아시아, 아프리카 및 중동 등 세계의 역동적인 시장에 뱅킹 서비스를 제공합니다. 회사의 부문에는 기업, 상업 및 기관 뱅킹, 소비자 서비스가 포함됩니다.
SC 모바일 뱅킹 앱은 사용자에게 자금 이체, 청구서 지불 및 계좌 잔액 확인 기능을 제공합니다. 이 응용 프로그램은 사용하기 쉬운 인터페이스와 간단한 작업을 제공합니다.
Standard Chartered는 또한 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 앱 활동, 앱 정보 및 성능
- 개인정보 보호 동의 없이 수집한 데이터 없음
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
3. Chime
Chime Financial, Inc는 은행이 아닌 미국 금융 기술 회사이지만 뱅킹, 지불 및 계획을 포함한 금융 서비스를 제공합니다. Chime은 실제 지점이 없으며 월정액 또는 당좌대월 수수료를 청구하지 않으며 무료 당좌예금 계좌를 개설하기 위한 초기 예금 또는 최소 잔액이 필요하지 않습니다.
Chime 모바일 뱅킹 앱은 또한 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보, 재무 정보, 앱 활동, 기기 또는 기타 ID
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
4. Chase
Chase 또는 Chase Bank는 뉴욕에 본사를 둔 미국 국립 은행으로 온라인 뱅킹, 신용카드, 모기지, 상업 뱅킹, 자동차 대출, 투자 및 퇴직 계획, 당좌예금 및 사업 뱅킹 서비스를 제공합니다.
Chase Mobile은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보, 재무 정보 및 앱 활동
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
5. Bank of America
이름 그대로 Bank of America Corporation는 미국의 다국적 투자 은행 및 금융 서비스입니다. 은행은 샌프란시스코에서 설립되었으며 노스캐롤라이나 주 샬럿에 본사를 두고 있습니다. 개인, 중소 기업 및 대기업에 서비스를 제공하는 세계 최대 금융 기관 중 하나입니다.
Bank of America 모바일 뱅킹은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 오디오
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
6. Vietcombank
베트남 수출입상업 은행은 일반적으로 Vietcombank라고 불리며 1963년에 설립되었으며 600개 이상의 지점과 사무소가 있는 베트남에서 가장 신망 받는 상업 은행입니다. 은행은 온라인 뱅킹, 신용카드 및 송금 결제 지원을 포함한 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 은행의 인가 자본은 10억 달러입니다.
Vietcombank 모바일 뱅킹 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
7. BIDV
베트남 투자 개발 상업 은행(일반적으로 BIDV라고 함)은 베트남의 국영 은행입니다. 은행의 인가 자본은 3억 6,100만 달러입니다. 고객 경험을 개선하는 것을 목표로 하는 베트남 투자 개발 상업 은행(BIDV). BIDV SmartBanking은 금융 거래 및 디지털 유틸리티를 제공하는 직관적인 인터페이스를 제공합니다.
BIDV SmartBanking은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 사진 및 동영상, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
8. Techcombank
Techcombank은 1993년에 설립된 베트남 기술 상업 은행입니다. Techcombank 모바일의 뛰어난 이점은 번거로움 없는 송금, 유연한 변경 및 편리한 금융 관리입니다.
Techcombank 모바일은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터 없음
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
금융 투자 앱
9. Marcus by Goldman Sachs
Marcus by Goldman Sachs는 Goldman Sachs Bank USA의 브랜드로 고객이 경쟁력 있는 APY로 저축, 차입 및 투자하도록 돕는 개인 금융 서비스를 제공합니다. Marcus는 시장에서 최고의 개인 대출 제공자 중 하나로 알려져 있습니다. 또한 Marcus는 “수수료 없음”을 자랑합니다. 이는 개시 수수료, 필요보다 빨리 대출금을 상환하기 위한 수수료 또는 연체 수수료를 청구하지 않기 때문입니다. 따라서 Marcus의 서비스를 고수익 서비스라고 합니다.
Marcus by Goldman Sachs 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보 및 기기 또는 기타 ID
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 메시지, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
10. Axos
Axos Invest 관리형 포트폴리오는 Axos 브랜드의 제품으로 자동화된 투자, 수수료 없는 거래 등을 제공합니다. Axos의 이 앱은 장점과 단점이 있습니다.
장점: 경쟁력 있는 관리 수수료, 여러 투자 목표, 세금 손실 수확 제공, 높은 수준의 포트폴리오 사용자 정의, 우수한 고객 서비스.
단점: 계좌 수 제한, 설계가 형편없는 앱, 실행 가능한 교육 포털 부족.
11. Stash
Stash는 뉴욕을 기반으로 하는 초보자용 금융 투자 앱으로 주식, ETF 및 암호화폐 투자를 용이하게 합니다. Stash는 월 3~9달러, 0달러 계좌 최소 잔액을 청구합니다. 앱 사용 중에는 이용 가능한 프로모션이 없습니다.
Stash(금융용 모바일 앱)은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 메시지, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
12. Ally Invest
Ally Invest는 2005년에 설립되었으며 미국 노스캐롤라이나 주 샬럿에 본사를 두고 있습니다. 경쟁력 있는 가격으로 뱅킹, 투자 및 주택 대출 서비스를 제공합니다. Ally Invest 앱은 0달러 계좌 최소 잔액과 0달러 거래 수수료, 그리고 0.50달러의 낮은 옵션 계약 수수료를 청구합니다. 강력한 웹 기반 플랫폼도 제공합니다.
Ally Invest 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 연락처
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
13. Titan Global Capital Management
Titan Global Capital Management는 뉴욕의 투자 컨설턴트 회사로 자산 관리 플랫폼을 운영합니다. 주식, 부동산, 벤처 캐피탈, 신용 및 현금을 포함한 광범위한 클라이언트를 위한 적극적인 포트폴리오 관리를 제공합니다. Titan은 10,000달러 이상의 잔액에 대해 1%를 청구하고(더 낮은 잔액에 대해 월 5달러), 계좌 최소 잔액 100달러, 그리고 Titan에서 계좌를 개설하고 자금을 조달할 때(최소 100달러) 50달러 가입 보너스를 제공합니다.
Titan – 현대적 투자 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 앱 활동, 앱 정보 및 성능
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 파일 및 문서, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
14. SoFi
SoFi Technologies, Inc는 미국의 다국적 금융 회사이자 온라인 은행입니다. 샌프란시스코에 본사를 두고 있으며 SoFi는 올인원 금융 앱을 제공하여 개인 대출, 뱅킹, 신용 서비스, 민간 학생 대출, 주택담보대출, 투자 및 보험을 제공합니다.
SoFi 올인원 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 수집 데이터: 개인 정보, 재무 정보, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
자금 관리 앱
15. Mint
Mint(Intuit Mint라고도 함)는 미국과 캐나다용 지능형 개인 금융 관리 웹사이트 및 모바일 앱입니다. 2009년에 설립되었으며 캘리포니아 주 마운틴뷰에 본사를 두고 있습니다. Mint의 핵심 제품은 모든 금융 서비스를 제공하는 자금 관리 앱입니다.
자금 관리자로서 Mint: 예산 및 청구서 추적 앱은 사용자가 모든 계좌, 신용카드, 투자 및 청구를 하나의 화면에서 볼 수 있도록 도와줍니다. 또한 현금 흐름을 추적하고 절약 기회를 만드는 인사이트를 제공합니다.
16. EarlyBird
EarlyBird는 유럽 시장에 중점을 두는 벤처 캐피탈 투자자입니다. “사랑하는 아이들에게 투자하십시오”, “일찍 투자하고 함께 성장하십시오” 및 “투자하십시오. 선물하십시오. 성장하십시오”라는 슬로건은 제공할 수 있는 서비스와 이점을 보여줍니다. 이러한 이점을 3줄로 요약했습니다:
- 몇 분 안에 현대적인 포트폴리오 구축
- 사랑하는 사람들의 선물로 부를 높입니다
- 특별한 순간을 축하하고 저장합니다
EarlyBird 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보
- 수집 데이터: 개인 정보, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
17. Qapital
Qapital는 iOS 및 Android 운영 체제용 모바일 개인 금융 애플리케이션으로 Qapital, LLC가 개발했습니다. 그 목적은 목표를 염두에 두고 저축, 지출 및 투자함으로써 행복을 가져오는 것입니다.
Qapital 자금 관리 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
18. Goodbudget
Goodbudget(이전 EEBA, Easy Envelope Budget Aid)은 예산 계획, 부채 추적 및 자금 관리를 위한 개인 금융 앱입니다. 사용자는 웹 브라우저를 통해 앱에 액세스하거나 App Store 및 Google Play 스토어에서 iOS 및 Android 기기용 무료 앱을 다운로드할 수 있습니다. 이메일 주소와 암호로 가입한 후 예산 할당이 이제 쉬워졌습니다.
Goodbudget: 예산 및 금융 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
19. Pocketguard
Pocketguard는 현금 흐름 추적 및 자금 관리를 도울 수 있는 또 다른 지능형 금융 모바일 앱입니다. 이 앱은 은행 및 신용카드와 동기화되므로 하나의 화면에서 모든 현금 흐름을 보고 자동으로 실제 수입과 최신 거래를 업데이트합니다.
PG: 예산, 청구서, 목표, 부채 앱by Pocketguard는 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
20. Honeydue
Honeydue는 부부용 무료 금융 모바일 앱입니다. 모든 은행 계좌와 청구를 추적할 수 있습니다. 앱이 지불할 시간이 되면 알려주므로 페널티가 발생하지 않습니다. 또한 부부가 준비되면 Honeydue 공동 은행 계좌로 업그레이드하여 함께할 수 있습니다.
Honeydue: 부부 금융 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 개인 정보, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 메시지, 사진 및 동영상.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
보험 앱
21. Manulife
Manulife는 우리에게 낯선 것이 아닙니다. Manulife는 보험, 투자 등 금융 서비스를 제공하는 국제 금융 기업입니다. 캐나다 토론토에 세계 본부를 두고 있으며 전 세계 회원에게 쉽게 서비스를 제공합니다. 2021년 말 현재 38,000명 이상의 직원, 119,000명 이상의 에이전트, 수천 개의 배포 파트너를 보유하고 있으며 3,300만 이상의 고객에게 서비스를 제공합니다.
Manulife 모바일 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
22. Sun Life
Sun Life Financial Inc. 는 1조 3,000억 캐나다 달러 이상의 자산을 운용하는 캐나다 금융 서비스 회사입니다. Sun Life 모바일 앱은 빠르고, 사용하기 쉽고, 안전한 액세스를 제공하는 것으로 검토됩니다:
- 단체 급여,
- 개인 생명 및 건강 보험,
- 등록 퇴직 저축 계획(RRSP),
- 개별 또는 단체 저축 계획,
- 보험 청구 및 전자 청구,…
Sun Life 모바일 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 가능: 기기 또는 기타 ID.
- 수집 데이터: 개인 정보, 재무 정보, 건강 및 피트니스, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
23. AIA
AIA Group Limited은 AIA로 알려져 있으며 홍콩에 본사를 두고 있는 미국의 다국적 보험 및 금융 기업입니다. 18개 시장에서 운영하고 있으며 전 세계 1,700만 이상의 단체 보험 제도 회원을 보유하고 있습니다.
My AIA: 보험 및 웰니스 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터 없음
- 데이터가 암호화되지 않음
- 데이터 삭제 불가
24. Jerry
Jerry 앱은 자동차 보험 앱이 아니라 사용자가 1분 안에 50개 이상의 보험 회사에서 견적을 비교하도록 도와주는 지능형 제3자 앱입니다. 단순히 자동차 보험 견적을 비교하고 필요에 맞는 최적의 견적을 선택하십시오. Jerry 앱의 일부 뛰어난 이점: 45초 안에 가입합니다. 50개 이상의 보험 회사에서 견적을 받습니다. 버튼 클릭 한 번으로 보험을 갈아타고 비용을 절감할 수 있습니다.
Jerry: 자동차 보험 절약 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 요청 가능
25. Root
Root Insurance Company는 2015년 오하이오 주 콜럼버스에 본사를 둔 Root Inc의 자회사입니다. Root는 강력한 기술을 제공하여 자동차 보험을 쉽고, 빠르고, 저렴하게 만듭니다.
Root: 더 나은 자동차 보험 앱은 데이터 보안에 대한 정보를 제공합니다:
- 제3자와 데이터 공유 없음
- 수집 데이터: 위치, 개인 정보, 재무 정보, 사진 및 동영상, 파일 및 문서, 앱 활동, 앱 정보 및 성능, 기기 또는 기타 ID.
- 전송 중 데이터 암호화
- 데이터 삭제 불가
Rikkeisoft 모바일 앱 개발 서비스로 나만의 앱 구축
10년 동안 Rikkeisoft는 은행, fintech, 보험 회사 및 기타 금융 기관이 혁신적인 솔루션과 깊은 BFSI 전문 지식으로 끊임없이 변화하는 기술 및 규제 환경을 따라잡는 데 도움이 되었습니다. 최신 기술을 따라잡아 비즈니스를 혁신하고 보호하고, 비용을 절감하여 더 많은 고객을 유치하고, 이익 마진을 높이고, 경쟁 업체에 대한 경쟁 우위를 유지합니다.
당사의 서비스를 통해 개발 비용을 35%까지 절감하고 사업의 출시 시간을 26% 감소시키며, 특히 저렴한 IT 솔루션을 제공함으로써 금융 기업이 경기 침체 및 경제적 불안정성에 대처할 수 있도록 지원합니다.
